¿Te pueden vaciar la cuenta con Inteligencia Artificial? Alertan por estafas y lanzan seguro para proteger tu dinero

       Ante llamadas falsas y la clonación de voz, Banco Azteca y Seguros Azteca ofrecen un seguro que cubre tarjetas de cualquier banco 

Hoy en día, las estafas ya no son como antes. Los delincuentes ya no intentan hackear los servidores de los bancos; ahora te atacan directamente a ti. A través de mensajes de texto con enlaces falsos, llamadas que simulan ser de ejecutivos bancarios o audios creados con Inteligencia Artificial que imitan la voz de familiares en apuros, nueve de cada diez fraudes en el país se cometen porque la propia persona es engañada para entregar sus datos o realizar transferencias. 

Solo en 2025, el impacto de los robos de identidad y de datos bancarios en México alcanzó los 17 mil 400 millones de pesos, de los cuales el 40% de los casos se debió directamente a la suplantación de identidad de los usuarios.  

Además, el 62% de las empresas a nivel global ya reportó incidentes con deepfakes (41% mediante la falsificación de voz en llamadas telefónicas y 35% mediante la falsificación de video), lo que demuestra que cualquiera puede caer en una situación de estrés o descuido. 

Frente a esta situación, Banco Azteca presentó la Protección Riesgos Digitales, un esquema que combina herramientas de seguridad en el celular con un seguro accesible para recuperar tu dinero si fuiste víctima de un engaño.

“El cliente es el principal blanco”: la importancia de pausar

Durante la presentación del producto, Alejandro Segura, Director de Prevención de Fraudes de Grupo Salinas, explicó por qué cambiaron la forma de defender a los usuarios: 

“Los clientes son el principal objetivo de ataque para los defraudadores. Las estafas representan el 90% del fraude que ocurre en los bancos de México. Por eso tuvimos que transformar la estrategia hacia un modelo de Seguridad en Capas: educar al cliente, brindarle herramientas de autogestión y vigilar con controles silenciosos para cerrar el paso al delito”.

Gracias a medidas como la campaña Ponte Atento -que pide tomarse dos segundos de duda antes de dar clic- y opciones en la app, como apagar tarjetas o guardar ahorros en La Bóveda, Banco Azteca redujo en casi un 50% sus quejas por fraude ante la Condusef entre 2024 y 2026, pasando de 3 mil 300 reclamos a mil736 en el periodo de enero a mayo. 

La empatía con el usuario: “a cualquiera le puede pasar”

Más allá de la tecnología, el reto está en apoyar al usuario cuando los delincuentes emplean métodos tan creíbles que logran evadir su atención. Al respecto, Gabriela Hernández, Directora Ejecutiva de Afiliación y Captación de Banco Azteca, comentó: 

“Nuestros clientes cada día son más digitales y, en Banco Azteca, entendemos la responsabilidad de acompañarlos en su día a día. Más allá de abrir cuentas, creemos firmemente que quien deposita su dinero con nosotros también deposita su confianza. La forma en que los defraudadores abordan a la gente es sumamente sofisticada y a cualquiera le puede pasar; por eso, además de funciones como el bloqueo de tarjetas o La Bóveda, creamos un respaldo para protegerlos cuando el engaño rebasa los filtros”.

¿Cómo funciona el seguro y qué cubre?Aunque tengas cuidado, el riesgo cero no existe. Por ello, José Francisco Landaverde, Director General de Seguros Azteca, aclaró el objetivo de esta póliza:  

“El seguro no puede evitar el fraude; el único que puede evitarlo en primera persona es el cliente con hábitos preventivos. Sin embargo, la delincuencia es tan sofisticada que siempre queda un riesgo residual. Cuando ya no se pudo evitar, es ahí donde entra la póliza, para garantizar que la persona afectada no se quede sola y recupere su tranquilidad”.

El seguro cubre hasta 45 mil pesos al año y protege ante tres problemas comunes en internet:

-Fraude en línea: Si compraste en una página que parecía legítima o caíste en un anuncio falso y nunca recibiste el producto. 

-Robo de identidad: Si sacaron créditos a tu nombre o usaron tu información personal sin permiso. 

-Extorsión cibernética: Si bloquearon tu teléfono o tu computadora y te exigen dinero para devolverte tus archivos. 

El costo es de 55 pesos al mes o 600 pesos al año, con un punto clave a favor: no solo te cubre las cuentas y tarjetas que tengas en Banco Azteca, sino también las de otros bancos a tu nombre. 

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